Opzioni su tassi di interesse - Cap, Floor e Collar
CAP: È un contratto con cui il contraente fissa con la controparte, in cambio del pagamento di un premio alla data dell'accordo, un tasso di interesse massimo su un certo finanziamento sottostante.
FLOOR: È un contratto con cui il contraente fissa con la controparte, in cambio del pagamento di un premio alla data dell'accordo, un tasso di interesse minimo su un certo finanziamento sottostante.
COLLAR: Consiste nel contemporaneo acquisto di un CAP e vendita di un FLOOR fissando in tal modo un tasso massimo ed un tasso minimo su un certo finanziamento sottostante.
Pensato per
Aziende con passitivà finanziaria a tasso variabile
che hanno necessità di uno strumento di copertura dei costi di finanziamento
Caratteristiche
CAP: consente di determinare il tasso d'interesse massimo sinteticamente pagato su un certo finanziamento sottostante dietro il pagamento di un premio alla data di stipula, proteggendo l'acquirente da un rialzo del tasso d'interesse di riferimento e permettendogli di beneficiare di un eventuale ribasso dello stesso.
- Importo minimo negoziabile: 1.000.000 EUR
COLLAR: consente di determinare il tasso d'interesse massimo e minimo sinteticamente pagato su un certo finanziamento sottostante dietro il pagamento di un premio (per l'acquisto del Cap) e l'incasso di un premio (per la vendita del Floor) alla data di stipula, proteggendo l'acquirente da un rialzo del tasso d'interesse di riferimento e permettendogli di beneficiare solo parzialmente di un eventuale ribasso dello stesso.
- Importo minimo negoziabile 1.000.000 EUR
Certificazione ISO 9001-2015
L'operatività in derivati OTC svolta con Banca Popolare di Sondrio è certificata in accordo agli standard normativi sulla qualità ISO 9001-2015.
Costi
Mark- up
Mark-up massimo pari a 0,50% annuo
Hedging costs
Hedging costs massimi pari a 0,50% annuo
Vantaggi per te
Possibilità di attivare la copertura su finanziamenti già in corso di ammortamento e per durate parziali
Dove lo puoi trovare
Per qualsiasi informazione sulle caratteristiche del prodotto (ad esempio costi e funzionalità) puoi rivolgerti alle nostre filiali o compilare l'apposito modulo.
Informazioni pubblicitarie con finalità promozionali. Troverai tutte le informazioni contrattuali nei documenti informativi disponibili presso le nostre filiali e su popso.it.
Guida
Per operare sono necessari una serie di adempimenti preliminari, tra cui la concessione di un apposito plafond operativo
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Opzioni su merci
Contratto per comprare o vendere una merce a una certa data ad un prezzo prefissato
Operazioni a termine su cambi
Contratto per l'acquisto o la vendita di una valuta estera contro euro, con prezzo e consegna prestabiliti.
Swap su tassi di interesse - IRS
Contratto con cui una passività a tasso variabile viene trasformata a tasso fisso