Dichiarazione sui principali effetti negativi delle consulenze in materia di investimenti sui fattori di sostenibilità

Nell'ambito del servizio di consulenza in materia di investimenti, la Banca considera i fattori ESG nelle procedure interne e nell'intero processo di erogazione del servizio alla clientela, dall'analisi del profilo di sostenibilità dei prodotti finanziari oggetto di offerta, al modello di erogazione del servizio di consulenza e di effettuazione della verifica di adeguatezza.
In primo luogo, la Banca considera i principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità attraverso la valutazione, la selezione e l'inserimento nel proprio catalogo di prodotti finanziari la cui politica d'investimento appura le conseguenze avverse sui fattori di sostenibilità. Per l'identificazione di tali effetti negativi la Banca utilizza le informazioni trasmesse nel tracciato EET «European ESG Template» direttamente dai produttori dei prodotti finanziari per i quali sussistono degli accordi di collocamento o di distribuzione, ivi compresi i prodotti di investimento assicurativo (cosiddetti IBIPs), al fine di catalogare gli stessi e distinguere gli strumenti finanziari sostenibili, ovvero quei prodotti che, con una grado di ambizione differente, contribuiscono al raggiungimento degli obiettivi ambientali o promuovono caratteristiche ESG, dagli strumenti finanziari non focalizzati sulla sostenibilità. Mediante il ricorso a tale specifico tracciato la Banca verifica, per ciascun prodotto offerto in consulenza e per cui sono disponibili tali informazioni, la presenza di dichiarazioni circa l'effettiva o mancata considerazione degli effetti negativi relativi al clima e all'ambiente, quali le emissioni di gas a effetto serra, la biodiversità, le risorse idriche, i rifiuti, e concernenti le questioni sociali e di tutela dei diritti umani e dei lavoratori, come la violazione dei principi del Global Compact delle Nazioni Unite e delle linee guida dell'Organizzazione per la cooperazione e lo sviluppo economico (OCSE) destinate alle imprese multinazionali, il divario retributivo di genere, la diversità di genere nel Consiglio, esposizione a armi controverse.
Inoltre, allo scopo di effettuare una valutazione di adeguatezza complessiva dei portafogli della clientela, la Banca ha sottoscritto un contratto con un provider specializzato per la fornitura delle informazioni di product governance necessarie a eseguire un'analisi del profilo di sostenibilità dei prodotti non ricompresi nel catalogo di consulenza e, conseguentemente, alla corretta classificazione degli stessi secondo la bipartizione tra strumenti finanziari sostenibili e non sostenibili.
La Banca, infine, ha attivato un presidio finalizzato a escludere dal proprio catalogo di offerta gli strumenti finanziari relativi a società che operano in settori legati alla produzione di armi controverse, come le mine antiuomo, le munizioni a grappolo, le armi chimiche o biologiche, nonché gli investimenti caratterizzati da un elevato rischio di sostenibilità. Quest'ultima informazione viene misurata attraverso il dato di rating ESG elaborato dal provider selezionato dalla Banca per la fornitura di dati di sostenibilità, il quale sintetizza su una scala di sette livelli l'esposizione dell'emittente ai principali rischi di sostenibilità considerando le specificità del contesto in cui lo stesso opera e la misura in cui ha sviluppato e adottato strategie adeguate a fronteggiare gli specifici rischi o opportunità.
In conclusione, si rende noto che la Banca, nell'ambito del progressivo adeguamento del modello organizzativo alle recenti emanazioni normative in via di attuazione, è impegnata in attività volte a rafforzare il processo di mappatura dei prodotti sotto al profilo di sostenibilità, anche con specifico riguardo ai PAI, a integrare l'attuale modello di profilazione della clientela con l'obiettivo di rilevare in modo dettagliato le eventuali preferenze di sostenibilità e ad arricchire il processo di erogazione del servizio di consulenza e di valutazione dei portafogli con le tematiche ESG.