MiFID - Direttiva europea sui mercati degli strumenti finanziari

Gentile Cliente,

il 1° novembre 2007 è entrata in vigore in tutti gli Stati dell'Unione europea la direttiva 2004/39/CE, meglio nota come "Direttiva MiFID - Markets in Financial Instruments Directive".

La direttiva introduce importanti novità nell'ambito della disciplina dei mercati, dei servizi e degli strumenti finanziari, allo scopo di creare a livello europeo un mercato finanziario più integrato e concorrenziale e, nel contempo, di rafforzare la tutela per l'investitore.

Le nuove norme prevedono, fra l'altro, l'obbligo di effettuare una nuova classificazione dei clienti.

Le nuove classi sono le seguenti: cliente al dettaglio, cliente professionale, controparte qualificata.

In base alla classificazione i clienti ricevono un diverso grado di tutela in relazione alle regole di condotta cui è tenuta la Banca.

In sintesi, tale tutela si realizza attraverso: obblighi informativi a carico della banca, valutazione di appropriatezza o adeguatezza dei servizi di investimento offerti al cliente o richiesti da quest'ultimo, esecuzione degli ordini del cliente alle migliori possibili condizioni (best execution), gestione degli ordini, periodica rendicontazione, informativa sui conflitti di interesse e disciplina relativa alla gestione degli ordini con limiti di prezzo.

Al fine di poter dare concreta attuazione a talune delle predette tutele è necessario, fra l'altro, richiedere alcune informazioni al cliente. Tali informazioni permettono alla banca di valutare, a esempio, il grado di conoscenza e di esperienza del cliente in relazione alle diverse categorie di strumenti finanziari.

Se Lei è un cliente TOL (Trading On Line) è possibile fornire tali informazioni direttamente all'interno del relativo applicativo. In tutti gli altri casi La invitiamo a provvedere recandosi presso la Sua Filiale alla prima favorevole occasione.

Frattanto, sul presente sito internet la Banca rende disponibili le edizioni aggiornate e vigenti del "MiFID - Documento informativo" e del "MiFID - Documento informativo GPM", quest'ultimo relativo al servizio di gestione di portafogli. In questi documenti potrete trovare anche le informazioni sulla politica di gestione dei conflitti di interesse e sulla strategia di esecuzione e trasmissione degli ordini.

Si segnala la possibilità di consultare (e all'occorrenza scaricare) le operazioni soggette alla Post Trade Trasparency prevista dalla vigente normativa.

Nel restare a disposizione per qualsiasi Sua necessità, informiamo che, per correntezza, eventuali richieste di chiarimento o approfondimento potranno esserci inviate anche mediante posta elettronica all'indirizzo mifid@popso.it